如今，去中心化金融 ( DeFi ) 领域充满了潜力，在十大最受欢迎的智能合约平台上运行着超过 200 个 DeFi 应用程序。

直到最近，尽管比特币 (BTC) 作为数字货币取得了成功，但它甚至还没有作为 DeFi 的平台运行。这在很大程度上归结为其有限的可编程性，这使得开发复杂的 DeFi 应用程序（如智能合约平台上的应用程序）变得困难。

但在 2021 年 11 月，比特币进行了升级，这可能使比特币上的 DeFi 成为一个更可行和更具吸引力的前景。

此次升级被称为 Taproot，改变了交易验证的方式，并为平台上的 DeFi 打开了大门。它通过压缩复杂交易并降低内存利用率和费用，同时提高可扩展性来提高平台的效率。

现在，该平台正在进入 DeFi 生态系统，该生态系统可能会在未来几个月和几年内大幅扩展。

目前，比特币的 DeFi 生态系统仍处于发展初期。目前只有少数项目利用了其智能合约功能，被认为是真正的 DeFi 应用程序的项目更少。

比特币的原生可编程性相当有限——尽管最近升级了 Taproot。它的脚本功能仅限于比特币脚本中包含的 100 多个操作码。这些操作码中的每一个都执行预定义的功能，并且可以堆叠在一起以形成更复杂的脚本 - 或基本的智能合约。

因此，大多数比特币 DeFi 平台将其智能合约托管在单独的链上，例如比特币侧链或第 2 层。然后连接到比特币区块链以结算交易或使用比特币作为存储、数据可用性或安全层。

一些最受欢迎的比特币 DeFi 应用程序包括：

目前，迄今为止最著名的比特币 DeFi 应用程序，Wrapped Bitcoin 允许用户通过简单的打包过程将其原生 BTC 从比特币区块链转移到另一个平台。

这看到用户与商家互动并将他们的 BTC 存入托管人，托管人在单独的区块链上铸造等量的 Wrapped BTC (WBTC)。然后，这个 WBTC 可以在它所铸造的链的整个 DeFi 生态系统中使用——例如以太坊或 BNB 链。

为了赎回他们的原始 BTC（一个被称为解包的过程），他们必须再次与验证用户的商家进行交互，并与销毁 WBTC 并将原始 BTC 释放回用户的托管人进行通信。

Stacks 是一个支持智能合约和去中心化应用程序的开源区块链网络。它旨在通过提供并行执行层显着提高比特币网络的功能并解锁新的用例。

Stacks 区块链自 2021 年 1 月推出以来，其生态系统一直在逐步扩大。如今，链上运行着数十个 DApp，包括 NFT 市场、数字身份解决方案、DAO 和 DeFi 应用程序。

也许最值得注意的是，Stacks 被用于为 NOVA Miningverse 提供动力——这是一个奖励 BTC 玩家的游戏生态系统。

该平台通过称为转移证明（PoX）的共识系统连接到原始比特币区块链。这使得 Stacks dApps 可以利用比特币的状态和安全性。

Portal 被称为“通往不受审查的应用程序的门户”，是一个旨在为比特币上的 DeFi 提供动力的新平台。

该平台最近筹集了 850 万美元，旨在将比特币带入世界上第一个区块链。它计划使用多层架构来实现这一目标，该架构将去中心化交易所和 DeFi 生态系统堆叠在比特币的基础层之上。

Portal 使用 Fabric 框架构建，将在比特币之上提供多个抗审查层，这些层将促进去中心化应用程序、原子交换、新金融原语等的通用计算。

Rootstock（也称为 RSK）是最早的比特币智能合约平台之一，自 2015 年以来一直在开发中，并于 2018 年首次推出。

作为比特币的双向挂钩虚拟机平台，Rootstock 允许开发人员为比特币创建图灵完备的智能合约。要访问 Rootstock 生态系统，用户需要锁定其原生 BTC 才能获得等量的 RSK 智能比特币 (RBTC)。

这个 RBTC 可以在整个 Rootstock DeFi 生态系统中使用，就像 WBTC 可以在整个以太坊 dApp 环境中使用一样。

今天，Rootstock 被用来为比特币构建各种 dApp。Sovryn 可以说是最受欢迎的之一——因为它希望使用 RSK 的技术将 DeFi 引入比特币。

根据 DeFi Llama 的数据，比特币目前的 TVL 为 1.1158 亿美元（在撰写本文时）——其中绝大多数与第 2 层支付平台 Lightning 相关。当前比特币 DeFi 平台的总 TVL 尚未被跟踪。

从这个角度来看，以太坊仅用了三年时间就将其 DeFi TVL 从 1 亿美元增长到 1000 亿美元。如果比特币走类似的道路，它的 DeFi 生态系统和 TVL 可能会在未来几年大幅增长，大约在 2025 年达到 1000 亿美元。

大多数区块链创新的基本版本首先出现在比特币上。这包括第一个不可替代的代币（称为彩色硬币）以及第一个基本智能合约。

但是 DeFi 上的比特币不像在以太坊和其他智能合约平台上那样工作。相反，大多数比特币 DeFi 平台要么是通过类似桥的系统连接到比特币的独立 layer 1，要么像常规 layer 2 一样简单地结算 / 记录比特币上的交易收据。

选择在这些平台上构建的开发人员需要克服该领域带来的技术障碍。除了 RSK，其中许多都有自定义虚拟机实现（不是标准 EVM），并且通常只支持不常见的编程语言——例如 Stack 的 Clarity 语言。

这可以使开发更具挑战性，同时防止由于开发人员迁移和 DApp 移植而导致 EVM 平台（如 Avalanche、Fantom 和 BNB Chain）看到的 DeFi 应用程序的寒武纪爆炸式增长。

同样，开发人员需要克服区块链膨胀的挑战，确保将最少的数据存储在链上，通过最小化全节点的存储需求来保持网络去中心化。

比特币上的 DeFi 要取得成功，它需要提供优于现有 DeFi 解决方案的明显优势，托管其他地方没有的新型 DeFi 应用程序，并聚集大量用户群。

鉴于它以打破界限和打破期望而闻名，这并非完全不可能——但可以肯定地说，比特币的 DeFi 格局仍处于早期阶段。但是，如果零售和风险投资资金涌入以帮助为系统添加火箭燃料，它可能不会长期保持这种状态。