对话地下团伙「KYC」演员，揭开伪造 KYC 产业链面纱
2022-11-2211:44
一些不良的项目开发团队正利用 KYC 演员在 Web3.0 社区进行诈骗。此篇文章中，CertiK 将揭露雇佣 KYC 演员的地下团伙是如何运作的。说明：在本文中，“KYC 演员”特指那些受雇于不诚实的项目所有者并替代其进行 KYC 验证的第三方个人。项目方由此能够在实施内部人员攻击或在退出骗局发生之前赢得社区信任。
基础的 KYC 验证也许只能停留在遵纪守法散户的层面，却无法有效制止职业犯罪团伙的欺诈行为和洗钱活动。CertiK 调查发现，犯罪分子已经想出许多逃避常规检查的办法，而专业“KYC 演员”的出现也表明了逃脱责任其实并没有那么困难。CertiK 调查员在一个特别案例中发现并确认了一位 KYC 演员，随后该对象自愿披露了大量关于 KYC 演员的工作流程及产业细节。
下文就让我们走进与该“KYC 演员”的访谈内容，并在对 Web 3.0地下世界一探究竟的同时，揭露 KYC 产业的阴暗面。据这位演员所述，雇人进行 KYC 的欺诈行为极其廉价和便利。该演员详细介绍了自己如何在3 年多的时间里多次冒名顶替 KYC 验证，也解释了绕过常规 KYC 验证到底有多么简单。此外，他还展示了自己进行 KYC 表演的交易证明，以及寻找非法买家的黑市链接。然而，这种卧底般的演员生活并不像好莱坞明星一样风光。受访者带我们参观了他简陋的居住环境。据他所述，大多数 KYC 演员都身处于发展中国家，每个“角色”获得的报酬都非常低廉，他每笔交易的收入也仅仅只有 20 到 30 美元。KYC 演员黑市
根据这些内幕消息，我们的分析员对 KYC 黑市进行了更深入地调查，从而更好地了解了问题所在。CertiK 彻底扫查了20 多个场外交易（OTC）黑市活动，其中绝大部分都在 Telegram、Discord 和一些要求较低的手机应用上，同时还伴有 KYC 演员招募广告。通常，买卖双方会在这些场外市场见面，并根据他们的具体交易要求协商价格，最后通常使用托管服务完成支付。倘若表演要求较低，KYC 演员的价格可以低至 8 美元，比如只需要绕过基础的 KYC 验证程序，在某个发展中国家的银行或交易所进行开户。如果需要面对更复杂的验证过程，KYC 演员的费用就会略增加一些。如果买方需要演员被认为是某个能够进行低风险洗钱活动的国家居民，从而可以有效降低被标记或被拒绝的概率，并获得更多的服务选择，那么其“出场价”就会大幅提升。在某些情况下，我们发现如果 KYC 演员需要扮演一个项目的CEO，其收入将高达每周 500 美元。我们调查后发现，这类场外交易黑市在世界各地相当普遍，尤其是在东南亚最为集中，其群体成员规模在 4000 到 30 万之间。据我们统计，共有超过 50 万人在这些非法资产交易所和伪造 KYC 服务中成为了买家或卖家。
KYC 徽章造假
从采访以及后续对黑市产业的调查中，我们观察到买家雇佣 KYC 演员的目的并非为了保护隐私或实现财务自由，而明显是为了卷走投资者的资金。社区成员或许知道，在 Web3.0 行业中，项目背后的团队有时候则会成为运营、名誉和法律风险的主要来源。因此近期市面上涌现出了40 多个提供数字资产“KYC 徽章”的网站，声称可对项目团队进行审查。最新统计显示，这些网站已经发出了超过 2000 枚 KYC 徽章。不过，临时性的 KYC 验证服务大多没有太多实际意义。由于 KYC 团队缺乏必要的背景调查技术、专业培训和经验知识，这些 KYC 验证要么仅调查了表面，无法识别欺诈行为，要么太过业余，无法发现内部威胁。因此，诈骗团伙可以轻易绕过针对他们的验证过程，然后利用这些不可靠的 KYC 徽章来误导和欺骗更多投资者，并逃避其罪行责任。
如何有效验证项目团队
与 Web3.0 创业公司进行合作或投资，必须进行最高级别的调研。由于数字资产项目所涉及的资金数额巨大，而职业犯罪分子很容易就能进行伪造，因此不能仅仅依赖简单的身份与姓名检查。验证一个项目背后团队的唯一有效方法是对每位重要成员进行合适且彻底的背景调查，并确保交由专业的、有经验的调查员和分析员组成的团队来进行操作。CertiK现已组建了专业 KYC 团队和调查流程体系，调查人员能够在项目方实施内部攻击或退出骗局几周前侦测到威胁。即使调查对象是发展中国家的远程员工，CertiK 也能凭借其独家的工具和手段，完成早期威胁检测。以上用到的方法尤其针对 KYC 演员和隐藏在次级团队成员背后的犯罪分子，以及试图隐瞒其参与欺诈和黑客攻击历史的开发人员。在安全排行榜上，所有数字资产社区成员、用户、机构投资者、合作伙伴、平台等都可以验证某个项目团队是否成功通过了我们的背景调查并是否获得了 CertiK KYC 徽章。欢迎点击 CertiK 公众号底部对话框，留言免费获取 KYC 咨询及报价，或扫描下图二维码访问 CertiK 官网提交需求！
【免责声明】市场有风险，投资需谨慎。本文不构成投资建议，用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资，责任自负。
