USDT 与美元挂钩的特性使其广受用户青睐，根据 CoinGecko 的数据，USDT 的转手率高于其他数字资产，24 小时交易量超 340 亿美元。同时，由于 USDT 具有匿名性和易于转移的特性，它也极易被用于洗钱和恐怖主义融资，这也引发了许多国家监管机构对 USDT 的关注。

Tether 的黑名单机制

Tether 泰达公司为履行反洗钱合规义务，已与全球各地执法单位建立起密切合作，建立了一套链上黑名单机制，涉嫌欺诈、洗钱、恐怖主义融资等活动的地址，在执法监管单位要求下将被列入 Tether 的黑名单，其链上稳定币也将会遭到包括禁用冻结在内的限制手段。

据业内人士 phabc 制作的 dune 看板统计，截止目前，泰达公司@Tether_to 已经将以太坊网络中的 846 个地址拉入黑名单，超过 4.49 亿枚 USDT 遭冻结。

其「冻结」原理在于，USDT 作为一种智能合约编程产物，能够通过代码约束 EOA 对该代币的管理权限，当某一地址被中心化的泰达公司「AddedBlackList」，它将不再能转移地址中的 USDT 代币。通俗来说，如果某个地址被加入黑名单，那么该地址所持有的稳定币将被冻结，不再允许进行转账和交易。

遭 Tether 冻结后如何解冻

显然，泰达公司与交易所等诸多加密金融机构无异，都需要积极履行反洗钱义务并配合执法单位打击金融犯罪。当某些地址因利用 USDT 进行加密犯罪活动或非法资金清洗而被执法人员追踪，后者将能够依法向泰达公司申请冻结关联地址，以阻止犯罪资金的流转。

那么，一旦地址因不慎与涉案地址产生关联被列入 Tether 的黑名单中，该如何解冻呢？根据币追 Bitrace 丰富的案件写作经验，我们认为解冻流程至少应当包括：

1. 向泰达公司发邮件问询冻结原因与申请单位

2. 针对冻结地址进行资金分析，找到风险资产来源、层级、比例

3. 委托律师前往当地提交法律意见

4. 配合调查，等待解冻

Tether 解冻申诉的整体流程与加密货币交易所的账户解冻无异，其中，律师的作用则在于：

1. 帮助您隔离可能存在的法律风险

2. 根据链上资金情况提交适当的法律意见，避免您过度遭受法律制裁

3. 在某些跨国执法的情况下，协助您在当地进行申诉

为了确保其用户的身份和交易行为符合监管要求，Tether 实施了严格的反洗钱和 KYC 政策。因此，Tether 团队需要一些时间来审核解冻申请，确保账户的交易或行为没有违反安全或合规问题后再予以解冻。

写在最后

不久前，Circle 在硅谷银行 (SVB) 的存款储备使得 USDC 脱钩，并导致 DeFi 内部出现流动性紧缩，不难发现，稳定币在加密货币市场中的重要性及其影响力。

各国监管机构应积极参与监管，加强对加密货币行业的规范，如规定稳定币的储备要求、实施反洗钱和反恐融资措施、要求披露信息以提高透明度等，这将有效预防非法活动并促进加密货币市场的健康合规发展。

币追 Bitrace 致力于研究区块链数据分析与反洗钱风控技术，协助监测非法区块链金融活动，防范加密货币领域犯罪，推动建立区块链行业反洗钱标准，维护国家金融安全。

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