CFTC 指控币安提供未经注册的加密货币衍生品产品，并通过使用 VPN 引导美国客户规避合规控制。

美国商品期货交易委员会（CFTC）周一起诉了加密货币交易所 Binance 和创始人赵长鹏，称该公司违反联邦法律，在美国提供未经注册的加密货币衍生品产品。本案于周一在伊利诺伊州北区地方法院提交，诉讼称 Binance 在美国开展衍生品交易业务，提供包括比特币（BTC）、以太坊（ETH）、莱特币（LTC）、泰达币（USDT）和 Binance USD (BUSD) 等加密资产的交易服务，并将这些加密资产视为商品。诉讼还指控，在赵长鹏的领导下，公司指示其员工通过虚拟专用网络（VPN）伪装他们的位置。

CFTC 指控 Binance 违反了有关期货交易、非法场外大宗商品期权、未注册为期货佣金商、指定合同市场或互换执行设施的相关法律法规，疏于监管、未实施 KYC 或反洗钱流程，以及其糟糕的反逃避计划等。

在诉讼首次提交后，比特币价格下跌了约 1000 美元，而 BNB 下跌了约 3%。加密货币相关股票也在诉讼公布后出现了下跌。

根据 CFTC 的说法，这家全球性交易所，在其美国子公司 Binance.US 中创建了一个系统来隐藏其真实的覆盖范围和运营情况。“Binance 依赖一系列企业实体来操作 Binance 平台是有意为之；目的旨在掩盖 Binance 平台的所有权、控制权和位置。”文件还补充道，“赵长鹏只向自己负责。”

CFTC 首席顾问 Gretchen Lowe 在新闻发布会上称，Binance 的行动是“故意逃避美国法律”，并指出了内部聊天记录和电子邮件。

此外，该诉讼还指控，Binance 指示美国客户使用各种方法规避针对美国客户的限制。“ Binance 指示美国客户通过使用 VPN 来隐藏他们真正的位置，”诉讼称“VPN 的使用会掩盖互联网用户的真实 IP 地址。客户使用 VPN 访问和交易 Binance 平台已经是公开的秘密，而且 Binance 一直知道并鼓励美国客户使用 VPN。”

文件称，该公司指示重要客户，如交易公司，在泽西岛、英属维尔京群岛和荷兰等地设立壳公司以逃避限制，文件还表示，币安完全了解其在美国的业务规模。

诉讼指出：“币安知道美国客户占据其客户群的相当大比例。”文件援引发送给赵长鹏的内部月度报告称，即使在 2020 年 6 月实施了控制措施之后，币安的客户中仍有 17.8% 来自美国。

针对诉讼中的具体指控，币安发言人表示，该公司在过去两年中投入了大量资金，以确保平台上不会有活跃的美国用户，包括将合规团队从 100 人扩展到 750 人，并花费 8000 万美元购买 KYC 和其他合规供应商及工具。

发言人表示：“CFTC 提出的投诉出人意料且令人失望，因为我们已经与 CFTC 合作超过两年。尽管如此，我们仍打算继续与美国和世界各地的监管机构合作。最好的前进道路是保护我们的用户，并与监管机构共同制定明确、周密的监管体系。”

Binance 发言人表示，该交易所现在对“居住在美国”的居民实施了“国家封锁”，并封锁了“住在世界上其他地方”的美国公民。该发言人还表示，该交易所也会阻止美国手机服务提供商和 IP 地址，以及美国银行账户。

起诉书指出，币安员工之间的内部聊天记录显示，包括首席合规官 Samuel Lim 在内（他也是被告），Lim 似乎指示一名员工要求美国客户隐藏其位置。

据称 Lim 说。“表面上我们不能让美国用户看到我们，但实际上我们应该通过其他创造性手段让他们加入。”

尽管如此，这份诉状声称交易所非常清楚来自受制裁地区的实体和个人正在其平台上进行交易，并分享了相关聊天记录，在其中 Lim 表示，“恐怖分子通常会发送‘小额’款项”，这些款项“几乎”足以购买武器。根据诉状内容，他还说其他客户是“为了犯罪而来”的。

诉讼称，币安直接指派一名员工担任“反洗钱报告官”（MLRO），撰写一份声称其合规审计严格的报告，以向 Paxos 等商业伙伴隐藏其合规计划实际上很差的事实。诉讼称，“在此次审计中，担任反洗钱报告官（‘MLRO’）的币安员工抱怨她需要‘给币安董事会写一个假年度 MLRO 报告’。尽管知道币安没有董事会，但 Lim 仍然向她保证‘没问题，我可以让管理层签字’。”

诉讼中提到，该官员在 2020 年表示，“对我们的地理围栏毫无信心”。

CFTC 要求法院禁止币安进一步违反商品交易法，并处以民事罚款、交易和注册禁令以及返还不当所得。

赵长鹏发推文“4”，暗示了之前他的一条推文：“忽略 FUD、假新闻、攻击等”。

起诉书将首席执行官列为被告，称他是“在币安平台上从事专有交易活动的实体的直接或间接所有者”，并且同样是在币安交易平台上从事专有交易的大约 300 个不同账户的“直接或间接所有者”。

币安可能已经预料到了这起诉讼。2 月份，币安首席战略官帕特里克·希尔曼（Patrick Hillman）承认，币安正在接受多个监管机构的调查，并预计将支付罚款，以“弥补”过去的监管违规行为。

根据诉讼，币安员工（包括赵长鹏）使用具有“自动删除功能”的 Signal 应用程序相互通信。

诉讼暗示 CFTC 可以访问首席执行官的手机，称其能够从中收集 Signal 文本链和群聊。

通过在起诉书中将许多主要的代币都定性为商品，CFTC 可能正在针对美国加密货币行业核心的管辖问题开拓新领域：谁负责监督加密货币交易？

就 SEC 本身而言，SEC 已经明确表示大多数代币实际上是证券，并且主席 Gary Gensler 经常说除了比特币之外的每个加密代币似乎都符合它的定义。CFTC 官员经常暗示比特币和以太坊很可能是商品，但他们还维持莱特币和稳定型数字货币 tether 和 BUSD 也属于此类。SEC 此前曾在给 Paxos 的 Wells Notice 称 BUSD 是一种证券。

Gensler 特别指出，权益证明型代币——现在包括以太坊——是应该由 SEC 注册和监管的证券。但该机构尚未采取执法行动来确定这一观点，而美国可能提供更永久性答案的立法仍然遥远。

CFTC 主任 Rostin Behnam 上个月承诺，CFTC 将追求在今年促成先例判决并且他还在推动国会更加稳固地将 CFTC 设立为美国加密货币交易的主要监管机构。

在 FTX 崩溃后，美国议员表示他们迫切希望建立法案来解决这个基本上没有受到监管的加密行业。其中一些人特别关注 Binance。

本月早些时候，包括伊丽莎白·沃伦参议员（D-Mass）在内的美国参议员致信赵长鹏，称其公司是“非法金融活动的温床”，已经为犯罪分子和制裁逃避者提供了超过 100 亿美元。”并表示其运营合法性方面的指控“越来越令人不安”。这些立法者要求提供有关该公司的信息、以及其结构和资产负债表的信息。

在前竞争对手 FTX 消失之后，该行业只剩下少数几个主要的交易所可以进行业务，币安在全球范围内处于领先地位。在美国最知名的另一个交易所 Coinbase 也面临着 SEC 的监管审查，SEC 警告该交易所可能会采取重大执法行动。如果美国监管机构试图以违反证券和商品法律规定而关闭 Binance 和 Coinbase，那么没有理由认为同样的指控不会针对从事同类活动的规模较小的竞争对手。