作者：初晓链
推特：@LolaJiang2
微信：chuxiaolian2020

这两天推特有个玩家自述，买 usdt 被骗了 10wu，算下来 70 万元，也是很可惜。

被骗的方式老生常谈，骗子要跟他买 U，但怕被骗，就拉了一个双方认识的第三方担保，要求买卖双方给担保人都转 10wu。

这个玩家没有核实担保人的微信，只看头像和昵称，就给担保人地址转了 10wu，转出成功后，群被解散，他找不到任何人。

担保人微信是假的， 没有实名，骗子微信即使有实名，报警也无法受理。

查询链上的交易记录，10wu 还在链上，但钱包背后持有人无法查询，不知道该找谁，现在欲哭无泪，完全没办法。

前段时间还有一个玩家，通过平台 OTC 出金，变现 34 万，几个月后居然被冻结银行卡账户。

他变现后没有把 RMB 提出来，几个月后被冻结余额，现在在积极提供相关资料，不知道有没有可能解封。

通过平台 C2C 出金，交易过程比较安全，但由于商家对接的用户比较多，也不知道哪一笔资金可能涉及风险，防不胜防。

随着区块链普及，越来越多人持有加密货币，使用 USDT 进行买入或卖出 BTC、ETH 等加密货币，

但目前加密市场缺乏有效监管，兑换 USDT 变成边缘行为，存在一定风险。

没有官方兑换渠道，只能通过私人或第三方进行，安全性无法得到保证，时不时就有被骗的事情发生。

比如以下是常见的几个被骗方式。

①虚假中介诈骗

和前文类似，骗子通过熟人或“担保人”的身份获取受害者信任，伪装成中立的第三方，以确保交易的安全，受害者一旦将 U 转给他们，对方就会迅速失联。

这类诈骗中受害者对中介或熟人盲目信任，降低警惕，导致被骗。

②汇率诱导诈骗

通过提供极具吸引力的汇率，来引诱受害者参与交易。

提供比市场汇率高出数个百分点，或者不收取任何手续费，借此吸引急于换汇的受害者，转出 USDT 后，对方就会失联。

一般参考市场价格，太高或太低的汇率都存在风险。

③伪造支付凭证

诈骗者在受害者转账 USDT 后或承诺先付款，发送伪造的人民币支付凭证，声称已经完成转账，但实际上受害者根本没有收到任何款项。

被骗的方式层出不穷，但最重要的还是要保持警惕，仔细核实双方信息，感觉不靠谱有风险立刻终止交易。

兑换任何货币时，都要保持头脑清醒，不要对接不熟悉的人。

但参与加密市场， 还是时不时会有兑换需求的，那如何避免被骗呢？

①选择正规交易平台

选择可信赖平台，防止被骗，正规平台通常会有完善的身份验证流程和交易担保机制，能够有效减少交易风险。

比如各大交易平台都有 C2C 交易，可以直接兑换，交易流程相对安全，但商家支付的数量多、金额大，可能存在一定的资金风险，即接收到的 RMB 是不是可靠的。

②选择靠谱的第三方中介

可以找靠谱的第三方中介，比如一些熟识的 KOL 或群主，在用户群里自动承担了第三方中介角色。

比如 A5 中介交易，专门做虚拟资产中介交易，是 20 年老平台，相对安全可靠。

③核实对方身份

在任何交易中，务必仔细核实对方的身份，尤其是当中介或第三方介入时，比如检查对方的微信 ID，或 QQ 账号，确保没有拉到假的第三方。

④使用小额测试交易

还可以先进行小额测试交易，确保对方按约定完成交易后，再进行大额转账。

虽然这不能完全避免风险，但至少可以减少因一次大额交易被骗的损失。

⑤不要被高汇率诱惑

诈骗者通常利用受害者贪图便宜的心理，通过提供高于市场价的汇率来吸引他们。

在兑换 USDT 时，应保持理性，避免被高汇率诱导，遵循市场价格进行交易。

⑥确认收款后再确认放币

无论是通过平台还是第三方交易，都应在人民币到账后再进行下一步操作。

交易时，登录网银查询实际到账情况，避免仅凭对方发来的支付截图就进行下一步操作。

当前加密市场还处于疯狂生长周期，区块链技术在改变世界，坑蒙拐骗割韭菜的操作也时常有，任何交易都要谨慎小心。

不管是 USDT 还是 RMB，都是辛辛苦苦积累的，能赚到还要能守住，才是厉害的。加密市场风险和收益并存，谨慎对待每一次交易。

以上只是个人看法，无投资建议。我是初晓链，我在关注加密市场和 web3。