南非加密货币许可证的要求

要在南非获得加密许可证，公司必须满足以下基本要求：

公司必须在南非金融业监管局（FSCA）注册才能成为金融服务提供商。

活动必须符合《金融咨询和中介服务（FAIS）法案》的要求，包括确保诚实、能力和正直。

公司必须制定并实施机器学习政策

必须在金融情报中心（FIC）注册，包括提供有关公司及其活动的详细信息。

公司必须制定并实施满足监管要求的程序，包括了解你的客户（KYC）政策和持续交易监控。

该公司必须证明其财务实力和应对与其运营相关的潜在风险的能力。

在南非获得加密货币许可证的优势

法律合法性

从 FSCA 获得金融服务提供商 (FSP) 许可证可提供官方认可和在南非法律法规范围内开展加密货币活动的权利。

消费者保护

根据现行《金融咨询和中介服务法》（FAIS）颁发的许可证可确保消费者获得以前不存在的补救措施。

进入金融市场

获得持牌的公司将有更多机会与传统金融机构互动并参与金融市场，包括合作和扩张的机会。

合规性和安全性

获得南非加密货币许可证需要严格遵守 AML（反洗钱）和 CTF（反恐怖主义融资）法规，这大大降低了与非法活动和欺诈相关的风险。

运营透明度

许可证要求的定期监督和报告有助于提高运营的高度透明度，从而提高公司的声誉并有助于长期增长和可持续发展。

招商引资

在南非正式获得加密货币许可证改善了投资环境，因为投资者和合作伙伴将该国视为投资加密资产的安全且受监管的司法管辖区

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南非成为非洲大陆第一个强制颁发加密数字资产交易所许可证的国家，标志着其向区块链技术应用迈出了重要一步。

因此，截至 2024 年 3 月 12 日，南非金融部门行为监管局 (FSCA) 已批准 59 份加密许可证申请。另有 262 份申请正在处理中。加密货币公司已在 2023 年 11 月 30 日之前提交了申请，并将受到《金融咨询和中介服务 (FAIS) 法案》的监管。

在南非获得加密货币许可证的要求

金融部门行为监管局（FSCA）在其声明中宣布加密资产自 2022 年 10 月 19 日起为金融产品。

这意味着任何提供与加密资产相关的金融服务的公司都必须获得适当的金融服务提供商 (FSP) 许可证，并在 2023 年 6 月 1 日至 2023 年 11 月 30 日期间向 FSCA 申请 FSP 许可证。

该声明将“加密资产”定义为“价值的数字表示”，其：

不由中央银行发行，但可以由自然人和法人以电子方式交易、转让或存储，用于支付、投资和“其他形式的效用”；

应用加密技术；以及

使用分布式账本技术。

未获得 FSP 许可的公司必须提交完整的 FSP 许可证申请。已经作为 FSP 运营的公司必须申请将加密资产纳入其现有许可证。

加密资产提供商必须立即遵守：

第 2 章 确定 FSP 的适当性要求和（董事会公告 2017 年第 194 号）

《授权金融服务供应商及代表一般行为准则》第 2 条（董事会公告 2003 年第 80 号）

这要求加密资产提供商立即诚实、正直、信誉良好地行事，并诚实、公平、以应有的技能、谨慎和勤勉提供金融服务，并以客户的最佳利益和金融服务行业的诚信为出发点。

如何 在南非获得加密货币许可证

FSCA 已更新 FSP 许可证申请表，以提供加密资产产品子类别。以下 FSP 许可证表格已发生更改：FSP 2、FSP 4C、FSP 4D 和 FSP 5 表格。

因此，要在南非获得 FSP 加密许可证，您必须：

  1.注册公司。此步骤包括：

法律形式的选择（私人公司（Pty Ltd）、个人责任公司（Inc）、合伙企业）；

在南非公司和知识产权委员会（CIPC）保留公司名称；

准备并提交公司注册的相关文件。这将需要公司章程（MOI）、申请人、董事、股东的个人信息的认证副本以及个人董事和股东的护照的公证副本。您可以通过 CIPC 在线注册门户提交相关文件。

  2.填写获取 FSP 牌照的法定表格并提交给监管机构

  3.获得 FSCA 开展加密资产活动的许可。

此外，对于加密货币公司的关键员工和代表，自 2023 年 5 月 11 日起，可享受 18 个月的监管考试临时豁免，参加高级培训课程的期限也延长。

任何人在其业务中未经许可提供与加密资产相关的金融服务，都将违反《FAIS 法》第 7(1) 条，一经定罪，将被处以不超过 1000 万兰特的罚款和 / 或最高 10 年的监禁。